据联合国毒品和犯罪问题办公室（UNODC）7月21日发布的《东南亚跨国有组织犯罪威胁评估2026》报告，2025年东亚、东南亚、澳大利亚和新西兰因网络诈骗造成的经济损失预计在883亿至1141亿美元之间，约为2023年（180亿至370亿美元）的三倍。即便取下限值，也已达2023年峰值的2.4倍。值得注意的是，1141亿美元的上限已超过东南亚多个主权国家的全年GDP。
报告明确指出，加密货币已成为该地区犯罪经济的关键金融基础设施。其中，TRON链上的USDT因其交易速度快、手续费低及较高匿名性，被诈骗集团广泛用于资金转移与清洗。Chainalysis数据显示，截至2025年，稳定币已占全球非法加密交易总量的84%。一个位于湄公河流域的单一虚拟资产服务商（VASP）在2021至2024年间处理了高达490亿至640亿美元的加密交易，为亚太地区同类机构中规模最大。
除传统担保平台外，一类名为“中文洗钱网络”（CMLNs）的去中心化洗钱体系正迅速蔓延。2025年，CMLNs通过1,799个活跃钱包处理了161亿美元非法加密资产，利用跨链桥、DeFi协议及混币器进行多层混淆。市场上甚至出现售价仅数百美元的自动化DeFi洗钱工具包，可一键完成资金拆分、跨链转移与身份混淆操作。
犯罪网络已高度产业化，UNODC将其运作模式比作“企业加盟”，涵盖洗钱、人口贩运、数据窃取等环节，并共享统一的金融与物流基础设施。报告估计，至少30万人被困于东南亚各地诈骗园区，另有约600万人参与支持生态。受害者来自至少80个国家，多因虚假高薪招聘广告被骗入境，随后遭拘禁、没收证件并被迫从事诈骗活动。泰国2025年通过国家转介机制识别出13,195名外籍人员，其中4,407人确认为人贩受害者。部分园区如K99 Triumph City被曝存在殴打、电击等虐待行为。
犯罪集团正大规模部署AI深度伪造与自动化诈骗系统。2025年恶意广告（malvertising）事件同比增长42%，语音克隆与换脸技术被武器化用于情感诈骗与投资欺诈。此外，诈骗团伙利用Starlink卫星互联网在缅甸、老挝等偏远地区维持运营，规避当地政府断网措施。苏禄-苏拉威西海域走私通道也被用于运输低轨卫星设备等技术物资。ClickFix社会工程攻击在2025年上半年暴增517%，Lazarus关联组织更推出“ClickFake Interview”变体，专门诱骗加密从业者。48%的网络安全专家将Agentic AI列为2026年最大威胁。
多国已加大打击力度。美国司法部诈骗中心打击特别工作组成立三个月内查获5.8亿美元加密货币；柬埔寨逮捕关键头目Chen Zhi并实施史上最大比特币查封之一；泰国宣布与FBI深化合作。2026年4月，美国财政部OFAC制裁柬埔寨参议员Kok An及其K99集团等28个实体，指控其通过诈骗园区实施强迫劳动与数字资产欺诈。然而，缅甸、老挝等地的专项清剿虽摧毁部分园区，犯罪网络却迅速向执法薄弱区转移。UNODC首席分析师Inshik Sim警告，犯罪经济的复杂度已超越现有应对体系极限。Delphine Schantz呼吁，执法需从个案打击转向系统性追踪犯罪收益，并将监管延伸至底层区块链基础设施，而非仅依赖与稳定币发行方的合作。